2016年8月12日

JCBカード6種類を完全ガイド。賢いポイントの貯め方&使い方も

JCBオリジナルシリーズは、ランクアップが魅力的。今回は、JCB一般カード、ゴールド、ゴールド・ザ・プレミア、ザ・クラスなど各種解説から、Oki Dokiポイントの交換や貯め方・使い方まで完全ガイド。持つだけで男のステータスになるクレジットカードをGETして!

JCBオリジナルシリーズは一生持つべきクレジットカード

JCBカード

日本が誇るクレジットカードの国際ブランド「JCB」の代表格『JCBオリジナルシリーズ』。今回は、カード持ち主を格上げしてくれるステータスカードの「Oki Dokiポイント」と特典にフォーカスしました。最高位のカード「JCB THE CLASS」の特典は“ディズニーの秘密のレストランに招待”なんてことも。『JCBオリジナルシリーズ』の特典からテクい使い方までマスターして、ライフスタイルを格上げしてみて。

 

まず、JCBオリジナルシリーズの概要(基本情報)から

JCBオリジナルシリーズの概要(基本情報)

基本情報は以下のようになっています。

  • ポイント還元率:0.5%(1,000円購入→1ポイント)※1ポイント5円相当
  • 国際ブランド:JCB
  • 年会費:初年度無料、2年目以降1,350円(前年度の利用金額が50万円以上の場合、次年度無料)
  • 毎月の締め日:毎月15日
  • 引き落とし日:翌月10日
  • 家族カード:あり (年会費432円)
  • ETCカード:あり (年会費無料)
  • 発行元:株式会社ジェーシービー

プロパーカードとはカードブランド会社が独自発行しているカード。JCBが発行しているプロパーカードで、ステータスカードとしても利用価値アリ。

JCBオリジナルシリーズを発行

 

JCBオリジナルシリーズの種類は

JCBオリジナルシリーズ

出典:http://www.jcb.co.jp/

JCBオリジナルシリーズは6種類あります。

  1. JCB一般カード
  2. JCB CARD EXTAGE
  3. JCB GOLD EXTAGE
  4. JCBゴールドカード
  5. JCBゴールド ザ・プレミア
  6. JCB THE CLASS(JCBザ・クラス)

JCBオリジナルシリーズは一般カードから最高位のJCBザ・クラス(EXTAGEシリーズを除く)まで、入会条件や入会方法がそれぞれ違い、各カードごとに特典も変化。基本情報は先程紹介した通り、ここからは各カードの優待サービスや特典を紹介します。

 

1. JCB一般カード

JCBオリジナルシリーズ一般カード

出典:http://www.jcb.co.jp/

初年度無料で発行できるJCB一般カード。カード使用明細をネットで確認できるサービス「MyJチェック」に切り替え、年間50万円以上利用すると次年度の年会費は無料になります。

 

JCBカードのデザイン

  • 通常デザイン(シルバー)
  • ディズニー・デザイン

 

JCB一般カードの特典

  • 不正な利用を検知する「JCBでe安心」制度
  • JCB ORIGINAL SERIESパートナー(優待店)の利用でポイントアップ
  • 海外のJCB加盟店での利用でポイント2倍

JCB ORIGINAL SERIESパートナーの対象店舗数が多い上に、JCBカードを優待店で使えば、ポイントが最大20倍になるのは嬉しい特典。

JCB一般カードを発行

 

2. JCB CARD EXTAGE

JCBエクステージカード

出典:http://www.jcb.co.jp/

18歳以上29歳以下のみ入会することができるJCB CARD EXTAGE。年会費無料(5年以内に解約をしたら2,160円)で学生でも作れ、独自のポイントアッププログラムが魅力。

 

JCB CARD EXTAGEのデザイン

  • シルバー
  • レッド
  • ブラック
  • ディズニー・デザイン

 

JCB CARD EXTAGEの特典

  • 入会後3ヶ月間はポイント3倍で、4ヶ月以降はポイント1.5倍
  • 不正な利用を検知する「JCBでe安心」制度
  • JCB ORIGINAL SERIESパートナー(優待店)の利用でポイントアップ
  • 海外のJCB加盟店での利用でポイント2倍

JCB一般カードよりも海外旅行保険の補償額はダウン。その代わりポイント還元率が上がるのは嬉しいところ。5年後の更新で「JCB一般カード」に切り替えになります。

JCB CARD EXTAGEを発行

 

3. JCB GOLD EXTAGE

JCBゴールドエクステージカード

 

出典:http://www.jcb.co.jp/

初年度年会費無料(翌年以降年会費3,240円)のJCB GOLD EXTAGE。「JCB CARD EXTAGE」の特典を全て使用でき、さらに「JCBゴールドカード」の特典の一部も使えてとてもお得。18歳以上29歳以下だけが対象なので若い人向け。

 

JCB GOLD EXTAGEのデザイン

  • 通常デザイン(ゴールド)
  • ディズニー・デザイン

 

JCB GOLD EXTAGEの特典

  • 国内主要空港に加え、ハワイ・ホノルル国際空港内の空港ラウンジが利用可能
  • 海外旅行傷害保険が最大5,000万円
  • ゴールド会員専用デスク利用可能
  • 健康相談や健康チェックサービスの利用可能

年会費3,240円必要だけど他社のゴールドカードよりも優れた補償が多い。JCBゴールドカードを保有する人のみ利用できる「ゴールド会員専用デスク」が年間3,240円で使えるのは注目点。5年後の更新で「JCBゴールドカード」に切り替えになります。

JCB GOLD EXTAGEを発行

 

4. JCBゴールドカード

JCBゴールドカード

出典:http://www.jcb.co.jp/

年会費10.800円のJCBゴールドカード。洗練されたデザインは日本を代表するステータスカードといえます。入手方法は申し込みか、JCB一般カード保有者にくるインビテーション。利用限度額は300万円で所有特典が充実している。

 

JCBカードのデザイン

  • 通常デザイン(ゴールド)
  • ディズニー・デザイン

 

JCBゴールドカードの特典

  • 国内主要空港に加え、ハワイ・ホノルル国際空港内の空港ラウンジが利用可能
  • 海外旅行傷害保険が最大1億円
  • ゴールド会員専用デスク利用可能
  • 健康相談や健康チェックサービスの利用可能
  • 税務・年金・資産運用について相談できるJCB暮らしのお金相談ダイヤルが利用可能
  • 京都についてJCBならではの情報が入っているガイドブック「京爛漫」の利用可能
  • 会員情報誌「THE GOLD」無料
  • 対象店舗にて飲食代の割引を受けられる「JCBゴールド グルメ優待サービス」
  • 演劇・コンサート・歌舞伎などのチケットを毎月案内する「JCBゴールド チケットサービス」

他のクレジットカード会社が提供するゴールドカードよりも、クオリティの高い特典が揃っている「JCBゴールドカード」。所有ステータスも兼ね備えているから、ゴールドカードを持つなら圧倒的にJCBがおすすめ。

JCBゴールドカードを発行

 

5. JCBゴールド ザ・プレミア

JCBオリジナルシリーズゴールド・ザ・プレミア

出典:http://www.jcb-originalseries.jp/

年会費10.800円 + サービス年会費5,400円(年間100万円以上利用で無料)のJCBゴールド ザ・プレミア。JCBゴールドカードの利用者から選ばれた人だけが持てるカード。ゴールドカードの特典に加えてさらに上質なサービスを受けられます。

 

JCBゴールド ザ・プレミア招待条件

  • JCBゴールドカードを2年連続100万円以上利用すると、毎年2月中旬ごろにEメールでの案内あり

 

JCBゴールド ザ・プレミアの特典

  • 世界の航空ラウンジを使える「プライオリティパス」(年会費399米ドル)に無料登録
  • 日本各地の厳選されたホテルと旅館に泊まれるJCBプレミアムステイプランに招待
  • JR京都駅ビル内にある「JCB Lounge 京都」を利用可能
  • 全国の対象店舗に事前予約し、クーポンを見せることで代金30%割引になる「ダイニング30」に招待

年間100万円以上使えば、「JCBゴールドカード」と同じ年会費で上質なサービスを受けられます。JR京都駅にある「JCB Lounge 京都」使用の特権を持つ、数少ないカードのうちの1つ。

 

6. JCB THE CLASS(JCBザ・クラス)

JCBザ・クラスカード

出典:http://www.jcb-originalseries.jp/

年会費54,000円のJCB THE CLASS(JCBザ・クラス)。JCBゴールドカード or JCBゴールド ザ・プレミアで数年間一定金額以上を使用していると招待がくる特別なカードです。クレジットカード業界の中では最高ランク“ブラックカード”の位置付け。

 

JCBゴールド ザ・プレミア招待条件

  • 非公表

 

JCBゴールド ザ・クラスの特典

  • 「メンバーズセレクション」で毎年2万円分以上のプレゼント
  • 全国100店舗の高級なレストランが1人分無料(年1回)
  • ディズニーランド・ディズニーシー内にあるVIPラウンジの利用可能
  • ザ・クラス・コンシェルジュデスクの利用可能

最高級のサービスが受けられることに加えて、特典を選べる「メンバーズセレクション」の中に東京ディズニーランドペアチケットがあります。これはディズニーランド内にある非公開レストラン「クラブ33」への招待状。そして24時間365日対応している「ザ・クラス・コンシェルジュデスク」は、カード保有者の些細なことから急なお願いまでなんでも相談可能。年会費5万円で優秀な秘書を雇っていると思うとすごいですね。

 

JCBオリジナルシリーズを持つべき3つのメリット

JCBオリジナルシリーズを持つ3つのメリット

JCBオリジナルシリーズの3つのメリットを紹介します。

 

① JCB ORIGINAL SERIESパートナー(優待店)が多く、ポイントが倍増する

優待店は「セブンイレブン」「スターバックス」「Amazon」など、日常でよく利用する店舗が多く存在は嬉しい特典。

 

② 一般カードから JCB THE CLASSまで育てる楽しみがある

JCBオリジナルシリーズは一般カードから始まり、ブラックカードの「JCB THE CLASS」まで複数回のランクアップがあります。クレジットカードを“育てる”楽しみがあるのは大きなメリット。

 

③ 上位カードになるにつれてサービスもどんどん向上

JCBゴールドカードでさえ10種類以上の特典があるのに、最高位の「JCB THE CLASS」になるとディズニーランドのシークレットレストラン「クラブ33」に行けます。年会費以上のサービスが受けられるのは間違いありません。

JCBオリジナルシリーズを発行

 

JCBオリジナルシリーズを持つ3つのデメリット

JCBオリジナルシリーズを持つ3つのデメリット

JCBオリジナルシリーズの3つのデメリットを紹介します。

 

① 他社のクレジットカードと同じポイント還元率0.5%は普通

JCBオリジナルシリーズは、JCB THE CLASSでも通常利用のポイント還元率は0.5%だからランクに関係なく一定。サービスよりもポイントをメインで考えている人には少し物足りないかも。

 

② JCBオリジナルシリーズは年会費がかかる

年会費無料のクレジットカードが多いなか、JCB一般カードは1年間で50万円以上使用しないと年会費が無料になりません。サブカードではなく、メインカードとしての積極利用がおすすめ。

 

③ 特典を利用しないとメリット半減

JCBオリジナルシリーズのカードランクが上がるほど持ち主の特典が増えます。しかし、カードを利用しないとそのメリットも意味なし。

 

2年目以降のJCB STAR MEMBERS(スターメンバーズ)の特典付与について

JCBオリジナルシリーズ共通の特典「JCB STAR MEMBERS」は、JCBカードの年間利用金額に応じてメンバーランクが決定(EXTAGEカードは除く)。メンバーランクにより翌年度のポイント還元率が上がり、JCBカードが指定するキャンペーンの抽選口数も変化。

 

ポイント還元率(JCBゴールド ザ・プレミア、JCBザ・クラスは + 0.05%)

  • スター e PLUS(年間30万円以上):0.55%
  • スター β PLUS(年間50万円以上):0.60%
  • スター α PLUS(年間100万円以上):0.75%
  • ロイヤルα PLUS(年間300万円以上):0.80% ※一般カードは除く

 

キャンペーンの抽選口数

  • スター e PLUS(年間30万円以上):2倍
  • スター β PLUS(年間50万円以上):2倍 ※ゴールド以上は3倍
  • スター α PLUS(年間100万円以上):4倍 ※ゴールド以上は6倍
  • ロイヤルα PLUS(年間300万円以上):6倍 ※一般カードは除く

1年間の利用金額が増えるほど還元率が上がるから、メインカードとして利用しないと絶対に損。

 

JCBオリジナルシリーズのポイントプログラム「Oki Dokiポイント」を貯める上で必要な基礎情報

JCBオリジナルシリーズのポイントプログラム「Oki Dokポイント」を貯める上で必要な基礎情報

Oki DokiポイントはJCBが提供しているポイントプログラム。JCBオリジナルシリーズのクレジットカードを使用すると1,000円購入→1ポイントで付与(1ポイント5円相当)。また、優待店の利用やポイントアップサイト「Oki Doki ランド」を経由すればポイントをより多くGet。今回はOki Dokiポイントの賢い貯め方を紹介します。

 

Oki Dokiポイントの賢い貯め方1. 生活費を全てJCBオリジナルシリーズで支払うと来年度からはポイント1.5倍に

JCB Oki Dokポイントの賢い貯め方1.

1ヶ月の生活費をJCBオリジナルシリーズで支払ったら1年間で何ポイント貯まるのか、シミュレーションしていきましょう。31歳男性が一人暮らしをしたときの想定費用です。家賃は銀行振込のため、生活費用を含めないで計算。

 

31歳男性がクレジットカードを利用できる1ヶ月の生活費

  • 食費:50,000円
  • 交際費:40,000円
  • 水道光熱費:15,000円
  • 通信費:10,000円
  • 交通費:10,000円
  • 雑費:35,000円

1ヶ月の生活費用:150,000円

つまり、1年間の生活費用:1,800,000円 = 150,000円 × 12ヶ月

⇒1年間で貯まるOki Dokiポイント:1,800ポイント(9,000円相当)= 1,800,000円 × 1%

1ヶ月の生活費をオリジナルシリーズに切り替えると、9,000円相当のポイントがキャッシュバック。年間100万円以上使用しているため、来年度からはJCB STAR MEMBERSのスター α PLUS会員になりポイント還元率も0.75%にアップ。

 

Oki Dokiポイントの賢い貯め方2. 優待店を利用してポイントを貯める

JCB Oki Dokポイントの賢い貯め方2. 優待店を利用してポイントを貯める

JCBは「セブンイレブン」「スターバックス」「Amazon」のように様々な優待店があり、JCBオリジナルシリーズを使用するとポイント数倍。セブンイレブンとAmazonはポイント3倍、スターバックスはなんとポイント5倍に。

JCBオリジナルシリーズを発行

 

貯めたOki Dokiポイントの上手な使い方

貯まったOki Dokiポイントは使いみちいろいろ。会員Webサイト「MyJCB」(マイジェーシービー)よりOki Dokiポイントの使い方を選んで申請可。ここからは貯めたOki Dokiポイントの上手な使い方を紹介します。

 

Oki Dokiポイントの上手な使い方1. ディズニーリゾート1デーパスポートと交換し、楽しむ

JCB Oki Dokポイントの上手な使い方1. ディズニーリゾート1デーパスポートと交換

JCBはディズニーの一部アトラクションの協賛だからディズニーグッズや1デーパスポートと交換できます。2016年現在、ディズニーリゾート1デーパスポート1枚は1,300ポイント、2枚は2,600ポイント。さらに、18,000ポイントで「東京ディズニーシー・ホテルミラコスタ」(パークチケット2枚付き)が手に入るのはJCBだけ。ディズニー好きの方はOki Dokiポイントでディズニーに行って楽しんじゃって。

 

Oki Dokiポイントの上手な使い方2. 家電や日用品、ギフト券に変える

JCB Oki Dokポイントの上手な使い方2. 家電や日用品、ギフト券に変える

Oki Dokiポイントは「コース別商品カタログ」に乗っている商品となら交換できます。キッチンや包丁などの日用品や、掃除機やゲーム機などの家電、その他商品券に変えることも。商品券は500ポイントから交換可。

 

Oki Dokiポイントの上手な使い方3. 他社提携ポイントと交換する

JCB Oki Dokポイントの上手な使い方3. 他社提携ポイントと交換

Oki Dokiポイントは他社ポイントと提携してるので、メインに使用しているポイントに変えられます。最適交換ポイントは200ポイントからの貯め、通常利用の場合最低40万円の利用で貯まります。

 

Oki Dokiポイント(500ポイント)→ 他社提携ポイント(2,500ポイント)※一部抜粋

  • dポイント
  • nanacoポイント
  • ビックポイント
  • WALLETポイント
  • 楽天スーパーポイント
  • スターバックスカードチャージ
  • ちょコムポイント

JCBオリジナルシリーズを発行

 

Apple PayにJCBオリジナルシリーズを登録して、ショッピング・Suicaチャージが可能

Apple PayにJCBオリジナルシリーズを登録

2016年9月のAppleはiPhone7 / iPhone7 plus / Apple Watch Series 2に「Apple Pay」が搭載を発表。

「Apple Pay」にクレカを登録してiPhone7を店舗の機器にタッチするだけで、スマートな会計ができます。また通販やアプリ決済でもApple Payが使えるし、SuicaをApple Payに登録すればiPhoneでチャージだって可能。今回はApple Payに対応するJCBオリジナルシリーズについて説明します。

 

Apple PayにJCBオリジナルシリーズが対応するのはいつから?

Appleの公式発表によると2016年10月下旬より利用開始。

 

対応しているJCBオリジナルシリーズの種類は?

全てのJCBオリジナルシリーズがApple Payに対応。iPhone7にクレジットカードを登録するだけ。

 

対応している店舗は?

JCBオリジナルシリーズはQUICPay(電子マネー)が割り当てられ、全国のQUICPay加盟店で使用できます。Apple Payの導入により、対応店舗が増えて行くと予想。

 

国際ブランドJCBはApple Payを使える?

国際ブランドにより、Apple Payの利用範囲に変化も。

  • VISA:店舗のみ使用可
  • Master:店舗&通販やアプリ決済可
  • JCB:店舗&通販やアプリ決済可

JCBはQUICPay加盟店以外にApple Payに対応したオンラインショップでも使用可。JCBオリジナルシリーズはSuicaへのオンラインチャージもできます。

 

JCBオリジナルシリーズの申し込み方法・作り方とは

JCBオリジナルシリーズの申し込み方法・作り方

JCBオリジナルシリーズは審査スピードが早く、自宅に届くまで時間がかからないから人気。JCBオリジナルシリーズカード作成画面の必要事項を記入して申し込むだけ。クレカ審査で問題がなければ、2週間以内で自宅にカードが届きます。

 

JCBオリジナルシリーズの入会条件は?学生・主婦も作れるの?

JCBカードの入会条件は以下の通り。

  • 18歳以上で本人または配偶者に安定継続収入のある方。または高校生を除く18歳以上で学生の方。

上記の通り、学生 or 主婦でも安心して作成できます。学生の方は18歳以上29歳以下のみ作成可能な「EXTAGEシリーズ」がおすすめ。

 

JCBオリジナルシリーズの審査期間や審査状況を確認する方法とは

JCBオリジナルシリーズの審査期間や審査状況を確認する方法

JCBオリジナルシリーズを申し込んだあとに待ち受けるのが「審査」。どんなに準備をしていても、審査が通らないとJCBオリジナルシリーズを手にすることはできません。

 

JCBオリジナルシリーズの審査時間はどのくらいかかるの?

審査時間は最短で15分、長くて1週間程。過去に携帯電話料金の支払い遅延など、信用情報に傷がついてなければ1日で審査は終了。

 

JCBオリジナルシリーズの審査状況はわかるの?

JCBオリジナルシリーズの審査は以下の順番。

  1. JCBカード申し込み
  2. 申し込み受付メールを受信
  3. 入会審査
  4. 審査合否メールを受信
  5. JCBカード発送
  6. JCBカード受け取り

「判定状況確認」ページで、「入会受付番号」と「判定状況確認用キーワード」を入力すると、JCBオリジナルシリーズの審査状況・発行状況を確認できます。

 

JCBオリジナルシリーズの発行から自宅に届くまでどのくらい時間がかかるの?

無事に審査に通ったら、遅くとも1週間ほどで自宅に郵送。

JCBオリジナルシリーズを発行

 

JBCオリジナルシリーズの海外旅行保険の内容は万全なのか

JBCオリジナルシリーズの海外旅行保険の内容

クレジットカードに付帯している海外旅行保険サービスは、カードの持ち主が不慮の事故発生時や、持ち物の盗難・損害、緊急入院などにかかる費用(一部)を負担してくれる嬉しいサービス。充実したサービスの場合、有料の保険に入らなくてもカード一枚で補償を受けられます。JBCオリジナルシリーズはカードのランクによってうけられるサービスが変わります。

 

JCB一般カードの海外旅行保険の内容は?

JCB一般カードを持って海外旅行に行くと以下の補償が“無料”で受けられます。

  • 障害死亡・後遺障害:3,000万円
  • 傷害治療:100万円(1回のケガにつき)
  • 疾病治療:100万円(1回の病気につき)
  • 賠償責任:2,000万円(1回の事故につき)
  • 携行品損害:100万円(会員期間通算で)、20万円(1旅行中につき)
  • 救援費用:100万円(1旅行中につき)

 

ただし、JCB一般カードの海外旅行保険適用は“利用付帯”

利用付帯は、保険適用前に何かのチケット代やオプショナルツアー代金の一部をJCB一般カードで支払えば、先ほど紹介した補償が適用される。つまり旅行の時に、一度もJCB一般カードを使用しないと海外旅行保険が適用されません。

JCB一般カードはクレジットカード業界の相場よりも良い補償内容だから航空券やツアー代金の一部を支払っとくといいかも。

 

JCBゴールドカードの海外旅行保険の内容は?

JCBゴールドカードは持っているだけで以下のような補償を完備。

  • 障害死亡・後遺障害:1億円
  • 傷害治療:300万円(1回のケガにつき)
  • 疾病治療:300万円(1回の病気につき)
  • 賠償責任:1億円(1回の事故につき)
  • 携行品損害:100万円(会員期間通算で)、50万円(1旅行中につき)
  • 救援費用:400万円(1旅行中につき)

 

JCBゴールドカードの海外旅行保険適用は“自動付帯”

自動付帯とは、保険適用前に一度もJCBゴールドカードを旅行関係で使わなくても、持っているだけで補償を受けられるということ。つまり緊急時にカード会社に連絡するだけで保険適用されます。

 

カード選びで重要なJCBオリジナルシリーズキャッシング機能とは

JCBオリジナルシリーズキャッシング機能

クレジットカードを作る上で重視するカードのキャッシング機能。JCBオリジナルシリーズのキャッシング機能を詳細に説明します。

 

JCBオリジナルシリーズにキャッシング機能を付帯させるのは初回 or 途中から

JCBオリジナルシリーズを申し込むとき一緒にキャシング機能をつけられます。途中からキャシング機能をつけるならインターネット or 電話で申請が必要。

 

JCBオリジナルシリーズのキャッシング枠は、0〜50万円

借主の審査状況によりキャッシング枠は変動。最高50万円まで。

 

JCBオリジナルシリーズのキャッシング利用方法は銀行(コンビニ) or インターネット or 電話

キャッシングが必要になったとき、JCBオリジナルシリーズの提携銀行やコンビニATMからお金を引き出し可。

また、インターネット or 電話でもキャッシングができ、申し込み後にクレカ引き落とし口座に振り込みの流れ。キャッシングの申し込みが14:30までに間に合えば、当日入金されるのは嬉しいですね。

 

JCBオリジナルシリーズのキャッシング返済方法は一括 or リボルビング払い

一括返済の場合、毎月15日までの手数料を一括して翌月10日にクレカ登録口座から引き落とし。リボ払いを選択した場合は、毎月一定額が銀行口座から引き落とされます(キャッシング額で変動あり)。

 

JCBオリジナルシリーズのキャッシング利息は年率 15.00〜17.00%

実質年率は15.00〜17.00%。遅延損害金には18.00%と他のクレジットカード会社と同程度の相場。

 

一生のパートナーなら『JCBオリジナルシリーズ』で間違いなし

一生のパートナーなら『JCBオリジナルシリーズ』で間違いなし

今回はJCBオリジナルシリーズの身近な使い方から、豊富な特典まで披露しました。最高位の「JCB THE CLASS」はJCBカードの利用者の中でも選ばれた者だけの特権。どうせ使うなら一生使えるステータスカードを選びたいと思っている貴方に、「JCBオリジナルシリーズ」はふさわしいクレジットカード。ぜひこの1枚を持って自分の人生を謳歌してみて。

JCBオリジナルシリーズを発行

Smartlog(スマートログ)

注目の記事

関連するまとめ

こんなまとめも人気です!