2017.01.12

セゾンアメックスカードのメリットとは。年会費無料で豊富な特典&ポイント

セゾンアメリカンエキスプレスカードは実質年会費無料。パール、ブルー、ゴールド、プラチナのセゾンアメックスカードは、ポイントの使い道や提携先、Apple Pay、海外旅行保険など特典充実。唯一コストコで使えるクレジットカードに迫ります。

特典が盛り沢山の『セゾン・アメリカン・エキスプレス・カード』(セゾンアメックスカード)の魅力とは

セゾン・アメリカン・エキスプレス・カード

出典:http://www.saisoncard.co.jp/ 持ち主のステータスを格上げするカードブランド、「アメリカン・エキスプレス」(通称:アメックス)。アメックスと唯一提携を結んでいるのが、セゾンカードで有名な「クレディセゾン」。2社によって生まれたセゾン・アメックスカードは豊富な特典があり、カード保有者に至福の時を提供。

今回は『セゾンアメックスカード』の特典やメリット&デメリットからポイントの貯め方・使い方まで大公開。もちろんセゾンブルー、ゴールド、プラチナについても詳細に解説します。

 

まず、セゾンアメックスカードの概要(基本情報)から

セゾンアメックスカードの概要(基本情報)

セゾンアメックスカードの基本情報をまとめました。

  • ポイント還元率:0.5%(200円購入→1円貯まる)
  • 国際ブランド:AMERICAN EXPRESS
  • 年会費:初年度無料(2年目以降1度でも使用すると次年度無料)
  • 毎月の締め日:毎月の末日(月末)
  • 引き落とし日:翌々月4日払い
  • 家族カード:あり(年会費無料)
  • ETCカード:あり(年会費無料)
  • 発行元:株式会社クレディセゾン
  • 提携先:アメリカン・エキスプレス・インターナショナル

 

セゾンアメックスカードは1年に一度でも利用すると、翌年度の年会費は無料に。アメリカン・エキスプレスカードで実質年会費無料になるのはセゾンアメックスカードだけ

セゾンアメックスカードを発行

 

セゾンアメックスカードの種類

セゾン・アメリカン・エキスプレス・カード

出典:http://www.saisoncard.co.jp/ 2016年現在、セゾンアメックスカードは4種類展開。

  1. セゾン パール・アメリカン・エキスプレス・カード(セゾン パール・アメックス)
  2. セゾン ブルー・アメリカン・エキスプレス・カード(セゾン ブルー・アメックス)
  3. セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード(セゾン ゴールド・アメックス)
  4. セゾン プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード(セゾン プラチナ・アメックス)

基本情報は先程紹介した通り。ここからはそれぞれのクレジットカードについて情報をまとめます。

 

1. セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード(セゾンパール・アメックス)

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード

出典:http://www.saisoncard.co.jp/

 

実質年会費無料のセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード(セゾンパール・アメックス)。アメックスとの提携ともあり、年会費無料で他社のゴールドカードと同じくらいの特典がつくのが特徴。

 

セゾンパール・アメックスの特典 ※一部抜粋

  • 空港でWiFi・携帯電話 海外レンタルサービス、コートお預かりサービス優待
  • 星野リゾート「界」宿泊優待、国内リゾートホテル「休暇村」優待
  • 毎月5日、20日は全国の西友・LIVINでのショピングが5%OFF
  • ホテル、ダイニング、ショッピングの3つのカテゴリで利用できる優待プログラム「アメリカン・エキスプレス・セレクト」

「アメリカン・エキスプレス・セレクト」は日本国内に加えて世界100ヶ国以上の地域で8,000円以上の特典が用意されています。日本国内では高級レストランが10%割引になったり、ドリンクサービスの特典も。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを発行

 

2. セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード(セゾンブルー・アメックス)

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード

出典:http://www.saisoncard.co.jp/

 

年会費3,240円(初年度無料)のセゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード(セゾンブルー・アメックス)。セゾンパール・アメックスの特典に加えて、海外旅行保険を付帯。また、以下の特典も受けられます。

 

セゾンブルー・アメックスの特典 ※一部抜粋

  • 手荷物無料宅配サービス
  • 毎月、月末の金土日は全国の「ロフト」でのショッピングが5% or 10%OFFになる優待
  • 海外旅行時に日本語でサポートする「海外アシスタンスデスク」が付帯
  • 海外旅行保険付帯
  • ヨガスタジオ「スタジオ・ヨギー」優待、エステサロン「エルセーヌ」優待、複業商業施設「ノースポート・モール」優待
  • ショッピング安心保険付帯

海外旅行保険が付帯することで、海外旅行時の補償は強固なものに。現地レストランの予約や各種チケットの手配をしてくれる「海外アシスタンスデスク」は嬉しい特典。海外旅行でのメイン利用を考えている方におすすめ。

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードを発行する


【参考記事】セゾンブルーについてのメリット&デメリットを紹介▽

 

3. セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード(セゾンゴールド・アメックス)

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード

出典:http://www.saisoncard.co.jp/

 

年会費10,800円(初年度無料)のセゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード(セゾンゴールド・アメックス)。セゾンブルー・アメックスの特典に加え上質なサービスを提供。

 

セゾンゴールド・アメックスの特典一覧 ※一部抜粋

  • 国内主要ラウンジ、ハワイ・ホノルル国際空港のラウンジを利用可能
  • コナミスポーツクラブ優待
  • 毎月5日は「パルコ」でのショッピングが5%OFF
  • ビジネス書要約サイト「flier(フライヤー)」ご優待
  • 弁護士を無料で紹介して貰える「セゾン弁護士紹介サービス」
  • 高品質で安心のクルーズの旅を案内するPTSクルーズデスク「有料WEB会員」優待
  • 永久不滅ポイント1.5倍

スポーツジムやショッピングから弁護士やクルーズの旅まで特々。この特典のクオリティで年会費10,800円はとても“お得”。セゾンゴールド・アメックスはコスパ最強のゴールドカードと言えます。ゴールドカードで悩んだら、セゾンゴールドも選択肢の一つに入れましょう。

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードを発行


【参考記事】最初のゴールドカードにおすすめのセゾンゴールドアメックスについてご紹介▽

 

4. セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード(セゾンプラチナ・アメックス)

セゾンアメックス・プラチナカード

出典:http://www.saisoncard.co.jp/

 

年会費21,600円のセゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード(セゾンプラチナ・アメックス)はセゾンゴールド・アメックスを年間100万円以上程利用すると、インビテーションが届く確率アップ。インビテーションのみ発行可能で、申し込みはできません。

 

セゾンプラチナ・アメックスの特典一覧 ※一部抜粋

  • ショッピングでJALマイルが貯まるJALコースの「ショッピングマイルプラン」が無料登録可能
  • どんな相談にも乗ってくれるプラチナメンバー専用の「コンシェルジュサービス」が利用可能
  • 世界の航空ラウンジを使える「プライオリティパス」(年会費399米ドル)に無料登録
  • 国内有数のラグジュアリー・ホテルの優待が受けられる「プレミアム・ホテル・プリビレッジ」が利用可能
  • 日本国内のヒルトン系列のホテルがいつも20%OFFで泊まれる「ヒルトン・プレミアム・クラブ・ジャパン」の優待入会

年会費21,600円で上記のサービスが受けられるなら、必ずインビテーションを申し込んだ方が吉。コンシェルジュサービスではホテルやコンサートの予約から、居酒屋の予約までやってくれる、秘書のようなサービス。年間21,600円で雇えると思うと安いものでは。

セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードを発行


【参考記事】セゾンカードの最上級カードセゾンプラチナについて徹底レクチャー▽

 

セゾンアメックスカードの3つのメリット

セゾンアメックスカードの3つのメリット

セゾンアメックスカードは以下の3つのメリットがあります。

 

① 年会費無料で豊富な特典

セゾンアメックスカードは実質年会費無料(1年間で1回使用で翌年度無料)で国内の有名ホテルやレストランの優待をGet。持つだけでお得感がありますね。

 

② 「アメリカン・エクスプレス」という確かなステータスカード

発行元はクレディセゾンですが、アメックスと提携しているため一定のステータスを得られる

 

③ コストコでクレジットカードが利用できる

日本国内のコストコでクレジットカードが使えるのは、コストコオリコマスターカード以外ではアメックス・カードだけ。コストコで大量に買い物し、カードを使えるのは大きなメリット。

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セゾンアメックスカードの3つのデメリット

セゾンアメックスカードの3つのデメリット

セゾンアメックスカードのデメリットを3つ紹介。

 

① ポイント還元率0.5% と少し寂しい

ポイント還元率1.0%のクレジットカードが多いなか、セゾンアメックスカードはポイント還元率0.5%と低め。豊富な特典でカバーしましょう。

 

② プロパーカードであるアメックス・カードと比べるとステータスは少し低い

プロパーカードとはカードブランド会社が独自発行しているカードのこと。セゾンアメックスカードは“提携”してクレディセゾンが発行しているので普通のアメックスよりも少しだけステータスが低下。※サービス内容は変わりません

 

③ 電子マネーにチャージする時、ポイントが貯まらない

セゾンパール・アメックスカードでnanaco(電子マネー)にチャージできるもののポイントが貯まらないのはデメリット。

 

【参考記事】プロパーカードであるアメリカン・エキスプレスカードが気になる方は以下記事を参照してくださいね▽

 

セゾンアメックスカードを使うと貯まるポイント“永久不滅ポイント”の賢い貯め方

セゾンアメックスカードを使うと貯まるポイント“永久不滅ポイント”

セゾンアメックスカードを使うと「永久不滅ポイント」が貯まります。永久不滅ポイントは1,000円購入 → 1ポイント貯まり、1ポイント5円相当のため、ポイント還元率は0.5%。今回は永久不滅ポイントを効率よく貯める方法を披露します。

 

永久不滅ポイントの賢い貯め方1. 生活費を全てセゾンアメックスカードで支払う

永久不滅ポイントの賢い貯め方1. 生活費を全てセゾンアメックスカード

食費や交際費を含む1ヶ月の生活費を全て、セゾンアメックスカードで支払うと1年間に何ポイント貯まるかシミュレーションします。31歳男性が一人暮らしをした場合を想定し、家賃代は口座振り替えのため含めず計算。

 

31歳男性が1ヶ月にクレジットカードを利用できる出費

  • 食費:55,000円
  • 交際費:35,000円
  • 水道光熱費:10,000円
  • 通信費:15,000円
  • 衣服費:30,000円
  • 交通費:15,000円
  • 雑費:10,000円

1ヶ月の生活費用:170,000円

つまり、1年間の生活費用:2,040,000円 = 170,000円 × 12ヶ月

⇒1年間で貯まる永久不滅ポイント:2,040ポイント(10,200円相当) = 2,040,000円 × 0.001

ポイント還元率0.5%ですが、年間利用金額が200万円以上になると10,000円相当のポイントを貯められます。特に水道光熱費や通信費は毎月定額でかかるため、セゾンアメックスカードで支払うと管理しやすい利点も。

 

永久不滅ポイントの賢い貯め方2. セブンイレブン、イトーヨーカドーで実質還元率1.5%に

永久不滅ポイントの賢い貯め方2.

セゾンアメックスカード発行後に配布される会員サイト「Netアンサー」から事前に登録を行うと、全国のセブンイレブン、イトーヨーカドーでお得に。以下のような流れを抑えておくとGOOD。

  1. Netアンサーで「nanacoポイントが貯まる」申し込みをし、nanacoの番号を登録
  2. セブンイレブンorイトーヨーカドーでセゾンパール・アメックスカードを使用
  3. 永久不滅ポイントが還元率0.5%で付与
  4. 登録した「nanaco」にnanacoポイントが還元率1.0%で付与
  5. 実質還元率1.5%

 

永久不滅ポイントの賢い貯め方3. ポイントアップサイト「 永久不滅.com」を利用する

セゾンアメックスカードの永久不滅ポイントの賢い貯め方3.

クレディセゾンが運営するポイントアップサイト「 永久不滅.com」を経由して対象のネットショップを使うと、金額に応じて「永久不滅ポイント」がキャッシュバック。対象店舗でセゾンアメックスカードが使った際の合計還元率は1.0%以上になります。

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永久不滅ポイントの使い方

セゾンアメックスカードで貯めた永久不滅ポイントの有効期限はなく、自分の目標としたポイントまで何年かけても貯められるのが特徴。永久不滅ポイントは多種多様な使い方が存在しますが、今回は上手な使い方の要点をまとめています。ポイントの申し込み方法は会員サイト「Netアンサー」よりチェックしてみて。

 

永久不滅ポイントの上手な使い方1. 月々の支払いに利用する

セゾンアメックスカードの永久不滅ポイントの上手な使い方1.

永久不滅ポイントの一番人気のある使い方は、月々の利用金額にポイントで支払うこと。200ポイントで900円が利用金額から割引で還元率は0.45%。

 

永久不滅ポイントの上手な使い方2. Amazonギフト券と交換する

セゾンカードの永久不滅ポイントの上手な使い方2.

ポイント還元率0.5%となる「Amazonギフト券」への交換も人気の使い方の一つ。交換レートは200ポイントで1,000円分。永久不滅.comと併用して使うのもアリです。

 

永久不滅ポイントの上手な使い方3. 各種ポイントと交換する

セゾンアメックスカードの永久不滅ポイントの上手な使い方3.

永久不滅ポイントは提携しているポイントと交換して使えます。自分が貯めている電子マネーやポイントは一つにまとめると便利ですよね。以下は交換先一覧。

 

永久不滅ポイントと交換できる各種ポイント(永久不滅ポイントが200ポイントの場合)

  • Tポイント:800ポイント
  • dポイント:1,000ポイント
  • au WALLETポイント:1,000ポイント
  • WebMoney:1,000円
  • nanacoポイント:1,000ポイント
  • JALマイル:500マイル
  • ANAマイル:600マイル

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最新情報。セゾンアメックスカードはApple Payに対応

セゾンアメックスカードはApple Payに対応

2016年9月、AppleはiPhone7 / iPhone7 plus / Apple Watch Series 2で「Apple Pay」の搭載を発表。これでお財布携帯のようにiPhone7をタッチするだけで、スマートに会計ができるように。また通販やアプリ決済でもApple Payが使用できます。今回はApple Payに対応するセゾンアメックスカードについて解説。

 

Apple Payとセゾンアメックスカードが対応するのはいつから?

Appleの公式発表と、セゾンのホームページを見ると、2016年10月下旬からサービス開始。

 

セゾンパール、ブルー、ゴールドカードもOK?

セゾンパール・アメックスカードはもちろん、セゾンブルー、セゾンゴールドもApple Payに対応。

 

対応している店舗は?

セゾンアメックスカードはQUICPay(電子マネー)が割り当てられ、全国のQUICPay加盟店で使用できます。Apple Payの導入により、対応店舗が増えていくでしょう。

 

国際ブランドVISA・Master・JCB・AMERICAN EXPRESSによって違いはあるか?

国際ブランドによって、Apple Payの使用範囲に少し違いがでます。

  • VISA:店舗のみ使用可
  • Master:店舗&ネット通販でアプリ決済可
  • JCB:店舗&ネット通販でアプリ決済可
  • AMERICAN EXPRESS:店舗&ネット通販でアプリ決済可

AMERICAN EXPRESSはQUICPay加盟店だけでなく、Apple Payに対応したオンラインショップでも使用可。アメックスカードはSuicaへのオンラインチャージもできます。

 

セゾンアメックスカードをApple Payに登録する方法

Apple Payを店舗で使用するときは指紋認証が必須になるため、iPhoneのTouch IDを登録しておくと便利。「Apple Pay」を開き、画面の案内に沿ってセゾンアメックスカードを登録するだけ。店舗で読み取り機にかざし、Touch IDを使ってホームボタンに指を触れると支払えるようになります。

 

【参考記事】ApplePayの疑問や対応しているクレジットカードを一挙公開▽

 

では、セゾンアメックスカードの申し込み方法と作り方とは

セゾンアメックスカードの申し込み方法と作り方

セゾンアメックスカードの魅力の一つがスピード申し込み。最短即日発行でクレカ作成ができることが人気。セゾン・アメックスカード作成画面の必要事項を記入して申し込むだけ。クレカ審査を通ると、最短1週間で自宅にカードが届きます。

 

セゾンアメックスカードの入会条件は?主婦や学生も作れるの?

セゾンアメックスカードの入会条件は以下の通り。

  • 18歳以上(高校生は除く)の電話連絡が可能な方 ※未成年の場合、カード申し込み時に親権者の了解が必須。

セゾンアメックスカードは主婦・学生の方でも申し込みができます。プロパーカードのアメックス・グリーンはパートやアルバイトでは申し込み不可だったのが、セゾンアメックスでは審査基準が低くなり、幅広い年齢層で申し込み可能。

 

セゾンアメックスカードの審査期間や審査状況を確認する方法とは

セゾンアメックスカードの審査期間や審査状況を確認する方法

セゾンアメックスカードを申し込み後に待ち受けるのが「審査」。審査に通らないとクレジットカードは発行されません。

 

セゾンアメックスカードの審査時間はどのくらいかかるの?

審査時間は最短で即日、長くて1週間程度。過去のクレジットカード事故や多重申し込みなどがなければ、1日で審査は終了。

 

セゾンアメックスカードの審査状況はわかるの?

即日審査が魅力のセゾンアメックスカードは以下のようなフローで審査。

  1. インターネット申し込み
  2. 担当者より申し込み確認の電話(営業日の19:30までに申し込みの場合、当日中に連絡あり)
  3. 審査結果メール
  4. 発行・発送開始(最短1日)

平日に申し込みの場合は当日に電話確認があるため、電話に出られるようにしておくと良い。申し込み確認の電話は10〜20時の間。

 

セゾンアメックスカード発行から自宅に届くまでにどのくらい時間かかるの?

無事に審査に通ったら、最短1日で発送され、2日、3日で自宅に届きます。セゾンアメックスカードの受け取りの際、身分証明書が必要。セゾンから届くメールに記載されている身分証をお忘れなく。

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予備知識。セゾンアメックスカードの海外旅行保険内容

セゾンアメックスカードの海外旅行保険内容

クレジットカードに付帯している海外旅行保険とは、カードの持ち主が事故や入院、持ち物が盗難や破損、旅行先で賠償責任などにあったとき、クレジットカード会社がかかる費用(一部)を負担しくれる制度。海外旅行保険の補償内容が充実しているカードの場合、別途有料で保険に入る必要はないため、とてもお得。

 

セゾンパール・メックスカードは海外旅行保険が付帯しない

セゾンパール・アメックスカードは海外旅行保険の付帯無し。上位カードの「セゾンブルー・アメックスカード」や「セゾンゴールド・アメックスカード」に変更するか、他者の海外旅行保険が付帯しているクレジットカードをもう一枚持つことをおすすめ。

 

セゾンブルー・アメックスカードの海外旅行保険の基本情報

セゾンブルー・アメックスカードの補償は以下。

  • 障害死亡・後遺障害:3,000万円
  • 傷害治療:300万円(1回のケガにつき)
  • 疾病治療:300万円(1回の病気につき)
  • 賠償責任:3,000万円(1回の事故につき)
  • 携行品損害:30万円(1年間の限度額)
  • 救援費用:100万円(1回の旅行につき)

 

セゾンゴールド・アメックスカードの海外旅行保険の基本情報

セゾンゴールド・アメックスカードは以下のような補償を用意。

  • 障害死亡・後遺障害:5,000万円(家族特約:1,000万円)
  • 傷害治療:300万円(家族特約:300万円)
  • 疾病治療:300万円(家族特約:300万円)
  • 賠償責任:3,000万円(家族特約:3,000万円)
  • 携行品損害:30万円(家族特約:30万円)
  • 救援費用:100万円(家族特約:300万円)

 

セゾンブルー・アメックス / セゾンゴールド・アメックスは海外旅行保険適用は“無料付帯”

無料付帯とは対象のクレジットカードを保有しているだけで、先程紹介した補償を受けられるという意味。セゾンブルー・アメックス / セゾンゴールド・アメックスは持っているだけで保険が適用。

 

さらに、セゾンゴールド・アメックスは嬉しい“家族特約付き”

家族特約とは、カード持ち主の配偶者や、生計を共にする子供や両親の方も海外旅行保険の補償を受けられるということ。セゾンゴールド・アメックスはカード持ち主と家族の補償金額は一緒のため、安心して家族旅行もエンジョイ。

 

セゾンブルー・アメックス / セゾンゴールド・アメックスの海外旅行保険の「携行品損害」はカード期限内の合計金額だから要注意

海外旅行中にバックの盗難や持ち物の破損したとき適用される「携行品損害」は、カード期限内で通算30万円しか補償されません。例えば、一度「携行品損害」を10万円補償してもらったら、カード期限が切れない限り次回の旅行時は、補償は最大20万円まで。

 

【参考記事】海外旅行保険が付いているクレジットカードを特集しました▽

 

セゾンアメックスカードのキャッシング機能

セゾンアメックスカードのキャッシング機能

急遽、お金が必要になったときにキャッシング機能付帯のクレジットカードがあれば、ATMや銀行口座から現金を借り入れ可。セゾンアメックスカードはセゾン会員としてキャッシングを行えます。

 

セゾンアメックスカードにキャッシング機能を付帯させるのは初回 or 途中から

セゾンアメックスカード作成時に、キャッシングも同時に申請できる。初回に付帯させなくても、必要になったらweb会員サイトNetアンサー内から申し込み。審査に通ると、晴れてキャッシング枠が決定。

 

セゾンアメックスカードのキャッシング枠は1万〜300万円

キャッシング枠は1万円〜300万円とクレジットカード業界の中で上位にくる金額です。借主の年収により、キャッシング枠は変動。

 

キャッシング利用方法は銀行(コンビニ) or インターネット or 電話

キャッシングが必要になった際、セゾンアメックスカードの提携銀行やコンビニATMからお金を借りられます。

また、インターネットや電話でもキャッシングの申し込みが可能。その場合、カード利用代金の引き落とし口座に入金。0:00〜14:30までに申し込みを終えれば当日に受け取ることも。(平日の9:00~14:30の場合、最短数十秒)それ以降の時間は翌営業日扱い。

 

セゾンアメックスカードのキャッシング返済方法は一括 or リボルビング払い

一括返済の場合、キャッシングした月末締め切りの翌々月4日にクレジットカード登録口座から引き落とされます。リボ払いを選択した場合は、毎月一定額が銀行口座から引き落とされます。最大返済回数は110回で最大返済期間は110ヶ月です。

 

セゾンアメックスカードのキャッシング利息は年率12.0〜18.0%、遅延損害金は17.52〜20.0%

セゾンアメックスカードでキャッシングすると、実質年率は12.0%〜18.0%で、遅延損害金は17.52%〜20.0%。借り入れした金額に合わせて利息が変動。

 

賢い男は“お得な”セゾンアメックスカードをセレクトすべし

賢い男は“お得な”セゾンアメックスカードをセレクトすべし

クレディセゾンとアメリカン・エキスプレスが提携した「セゾン・アメリカン・エキスプレス・カード」の情報を徹底解剖しました。実質年会費無料のセゾンアメックスカードはステータスと多彩な特典を獲得できる、超お得なクレジットカード。アメックスカードで唯一、社会的身分を関係なく作れるため、一枚作ってみて。

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