2017年1月9日

三井住友VISAカードのメリット&デメリット。特典を賢く使う方法とは

安心・安全の三井住友VISAカード。今回は三井住友カードの年会費やポイントの使い方、貯め方、キャッシング、海外旅行保険など基本情報と、ゴールドやプラチナの情報まで徹底公開。マスターカードで使えるApplePayの情報も合わせて解禁します!

安心・安全・信頼の三拍子が揃った『三井住友VISAカード』の魅力とは

三井住友VISAカード

出典:https://www.facebook.com/

日本で初めて国際ブランド「VISA」と提携した三井住友カードは、クレジットカード業界の先駆け的存在。現在は名前を変え『三井住友VISAカード』の相性で知られ、不正利用を防止する最新のセキュリティ技術が利用者の支持を集めています。

今回はメリット&デメリットから最新のApple Payまで、三井住友VISAカードの魅力を徹底レクチャーします。

 

まず、三井住友VISAカードの概要(基本情報)から

三井住友VISAカードの概要(基本情報)から

安心安全に定評がある三井住友VISAカード。基本情報は次の通り。

  • ポイント還元率:0.5%(1,000円購入→1ポイント貯まる) ※1ポイント5円相当
  • 国際ブランド:VISA or Master
  • 年会費:初年度無料、2年目以降1,350円(マイ・ペイすリボに年1回登録で無料)
  • 毎月の締め日・引き落とし日(選択可):①毎月15日締めの翌月10日払い ②毎月末日(月末)締めの翌月26日払い
  • 家族カード:あり(年会費無料)
  • ETCカード:あり(年会費無料)
  • 発行元:三井住友カード株式会社

毎月の締め日・引き落とし日を24時間いつでも会員専用サイト「Vpass」より変更可能。自分のライフスタイルに合わせられるのは嬉しいサービス。

三井住友VISAカードを発行

 

三井住友VISAカードの種類別の特典

三井住友VISAカードの種類別特典

出典:https://www.smbc-card.com/

2016年現在、三井住友VISAカードは9種類の展開。(※他社提携カードは除く)

  • 三井住友VISAクラシックカード → 通常カード
  • 三井住友VISAクラシックカードA → 通常カード + 海外旅行保険
  • 三井住友VISAデビュープラスカード → 学生専用カード
  • 三井住友VISAアミティエカード → 女性専用カード
  • 三井住友VISAエブリプラス → リボ払い専用カード
  • 三井住友VISAエグゼクティブカード → 海外旅行専門カード
  • 三井住友VISAプライムゴールドカード → ヤングゴールドカード
  • 三井住友VISAゴールドカード → ゴールドカード
  • 三井住友プラチナカード → プラチナカード

三井住友カードが発行しているだけでも9種類。これなら自分に合ったカードを見つけられそう。今回は上記の中で代表的な以下、4種類のカードをご紹介します。

  1. 三井住友VISAクラシックカード
  2. 三井住友VISAプライムゴールドカード
  3. 三井住友VISAゴールドカード
  4. 三井住友プラチナカード

 

1. 三井住友VISAクラシックカード(通常カード)

三井住友VISAクラシックカード

出典:http://www.smbc-card.com/

初年度無料の三井住友VISAクラシックカード。日本で初めて国際ブランド「VISA」が発行された実績No.1のカード。2年目以降は以下条件を満たすと年会費1,350円がタダに。

 

三井住友VISAクラシックカードの年会費が下がる適用条件

  • マイ・ペイすリボ登録
  • カードご利用代金WEB明細書の利用
  • クレジットカードを年1回以上利用

 

三井住友VISAクラシックカードの特典

  • 「ココイコ」利用でポイントが2倍以上
  • ユニバーサル・スタジオ・ジャパン入場料割引
  • 会員向けチケットサービス
  • カード会員だけが入れる宝塚歌劇の貸切公演の招待
  • 日本国内のゴルフ場を電話で予約できる「国内ゴルフエントリーサービス」の利用可能
  • 海外サポートデスク「VJデスク」の配置
  • 旅行サービス「VJトラベルデスク」の配置

「ココイコ」は事前に行く店をエントリーし、その店舗で三井住友VISAカードを利用するとポイントが数倍になる特典。普段行く店がポイントGetのアシストをしてくれるのはお得。また協賛企業が多く、USJや宝塚歌劇など三井住友VISAカードならではの特典も豊富。

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2. 三井住友VISAプライムゴールドカード(ヤングゴールドカード)

三井住友VISAプライムカード

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初年度年会費無料の三井住友VISAプライムゴールドカード。申し込み可能年齢が20〜30歳なので、通常カードとゴールドカードの中間的位置付け。2年目以降は以下の条件を満たすと年会費5,400円が1,620円になります。

 

三井住友VISAプライムゴールドカードの年会費が下がる適用条件

  • マイ・ペイすリボ登録
  • カードご利用代金WEB明細書の利用
  • クレジットカードを年1回以上利用

 

三井住友VISAプライムゴールドカードの特典

  • 国内主要空港のラウンジ使用可能
  • カードの悩み相談にゴールドカードデスクの使用可能
  • 高級旅館・ホテル予約サービス「by Relux」で3,000円割引
  • 海外・国内旅行障害保険最高5,000万円
  • 前年度利用額が50万円以上の利用で100ポイント付与
  • プライムゴールドカード → ゴールドカードへ更新時に500ポイント付与
  • プライムゴールドカード → ゴールドカードへ更新時に「プレミアムグルメクーポン」プレゼント

初年度年会費無料で国内主要空港のラウンジサービスを使えるのはとてもお得。利用限度額最高200万円とコスパ最高のヤングゴールドカードです。

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【参考記事】20代限定の三井住友VISAプライムゴールドについてご紹介▽


3. 三井住友VISAゴールドカード(ゴールドカード)

三井住友VISAゴールドカード

出典:http://www.smbc-card.com/

初年度年会費無料の三井住友VISAゴールドカード。ステータスカードとして人気カードのひとつ。三井住友VISAプライムゴールドカードの特典をさらに加えた完璧なゴールドカード。2年目以降は以下の条件を満たすと年会費10,800円が4,320円になります。

 

三井住友VISAゴールドカードの年会費が下がる適用条件

  • マイ・ペイすリボ登録
  • カードご利用代金WEB明細書の利用
  • クレジットカードを年1回以上利用

 

三井住友VISAゴールドカードの特典

  • 医師へ24時間無料電話相談ができる「ドクターコール24」利用可能
  • 安心・安全の写真入りICカードも発行可能
  • 家族にも保険の補償対象

ヤングゴールドカードに比べて、さらに手厚い補償。写真入りカードを発行すれば、盗難されても不正利用を避けられるから安心ですね。

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【参考記事】30代以上しかもつことが許されない三井住友VISAゴールドカードについて徹底レクチャー▽


4. 三井住友プラチナカード(プラチナカード)

三井住友プラチナカード

出典:http://www.smbc-card.com/

年会費54,000円の三井住友プラチナカード。入会条件は公開されておらず、ゴールドカード利用中のインビテーション or 申し込みで取得可能。プラチナカードで申し込みできる数少ないカードのため、チャレンジしてみるのもいいかも。

 

三井住友プラチナカードの特典

  • 24時間・年中無休サービスの「コンシェルジュサービス」利用可能
  • 全国100店舗の高級レストランが1人分無料(1回/年)
  • 国内約40のホテルと約10の旅館の優待料金やアップグレード案内「プラチナホテルズガイド」の利用可能
  • 高級旅館・ホテル予約サービス「by Relux」で5%割引
  • プライオリティパス・名医によるセカンドオピニオンサービス・厳選した食品をお届け、からひとつ選べる「メンバーズセレクション」

最高位の三井住友プラチナカードは持ち主に最高級のサービスを提供してくれます。レストランやホテル・イベントの予約も受けている『コンシェルジュサービス』は一生に一度は受けてみたいもの。

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【参考記事】三井住友VISAプラチナカードの全貌を公開▽

 

三井住友VISAカードを持つべき3つのメリット

三井住友VISAカードを持つべき3つのメリット

持ってる人の品格を上げてくれる三井住友VISAカード。3つのメリットは以下の通り。

 

① 安心・安全のクレジットカード補償

三井住友VISAカードでは24時間不正利用を検知するだけでなく、不正利用された金額も90日前の分まで補償。クレジットカードは便利だけど持つのが怖い、と敬遠されている方におすすめ。

 

② 様々な協賛企業の嬉しい特典が豊富

三井住友VISAカードを持っているだけで、協賛企業のサービスを受けられるのは大きなメリット。USJの入場料金割引や入手困難な宝塚歌劇団のチケット優待サービスだけで持つ価値は十分。

 

③ 海外で安心して旅行できる特典が豊富

「VJデスク」はパスポートやクレジットカードの紛失や盗難といったトラブル、現地の観光情報、ホテル・レストランの照会、交通機関の案内にも完全対応。日本語対応で海外にも設置しているのは嬉しい特典。

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三井住友VISAカードを持つ3つのデメリット

三井住友VISAカードを持つ3つのデメリット

三井住友VISAカードのデメリットを強いてあげるなら以下3つ。

 

① 他社のクレジットカードと同じポイント還元率0.5%

ポイント還元率1.0%のカードが主流の現在、三井住友VISAカードの還元率は0.5%と低め。その代わりに豊富な特典とセキュリティで補っています。

 

② 三井住友VISAカードは年会費がかかる

年会費無料のクレジットカードが多い中、三井住友VISAカードは年会費が発生。でもマイ・ペイすリボ登録をうまく活用すると年会費無料なんてことも。

 

③ 三井住友VISAカードのデザインがシンプル

全てのカードのデザインに三井住友カードのシンボル「パルテノン神殿」を描いたオシャレなデザインの一択のみ。人とは違うデザインカードを持ちたい人には物足りないでしょう。

 

2年目以降三井住友VISAカードの年間利用金額に応じてポイント還元率UP

2年目以降三井住友VISAカードの年間利用金額に応じてポイント還元率UP

三井住友VISAカードは年間利用金額に応じてステージランクが決定。ステージランクにより翌年度のポイント還元率がぐんぐん上昇。三井住友VISAカードは使う程ポイントが貯まるクレジットカードなんです。

 

ポイント還元率(通常カード)

  • V1ステージ(年間50万円以上):0.55%
  • V2ステージ(年間100万円以上):0.575%
  • V3ステージ(年間300万円以上):0.65%

 

ポイント還元率(ゴールドカード / プライムカード / プラチナカード)

  • V1ステージ(年間50万円以上):0.60%
  • V2ステージ(年間100万円以上):0.75%
  • V3ステージ(年間300万円以上):0.80%

 

三井住友VISAカードのポイントプログラム「ワールドプレゼントポイント」を貯める上で必要な基礎情報

三井住友VISAカードを貯める基礎情報

ワールドプレゼントは三井住友カードが提供しているポイントプログラム。三井住友VISAカードを使用すると1000円購入→1ポイントで付与されます(1ポイント5円相当)。また「ココイコ」の利用や、ポイントアップサイト「ポイントUPモール」を経由するとポイントが倍増することも。今回はワールドプレゼントポイントの賢い貯め方を紹介します。

 

ワールドプレゼントポイントの賢い貯め方1. 生活費用を全て三井住友VISAカードで支払う

ワールドプレゼントポイントの賢い貯め方1. 生活費用を全て三井住友VISAカードで支払う

1ヶ月の生活費用を三井住友VISAカードで支払ったら1年間で何ポイント貯まるか、シミュレーションしていきましょう。30歳男性が一人暮らしをした場合の想定費用です。家賃は口座振替のため、生活費用を含めないで計算。

 

30歳男性がクレジットカードを利用できる1ヶ月の生活費

  • 食費:40,000円
  • 交際費:30,000円
  • 水道光熱費:10,000円
  • 通信費:10,000円
  • 交通費:15,000円
  • 雑費:30,000円

1ヶ月の生活費用:135,000円

つまり、1年間の生活費用:1,620,000円 = 135,000円 × 12ヶ月

⇒1年間で貯まるワールドプレゼントポイント:1,620ポイント (8,100円相当)= 1,620,000円 × 0.001

1ヶ月の生活費を三井住友VISAカードに切り替えると約8,000円のキャッシュバック。年間利用金額が100万円以上のため、2年目はポイント還元率0.575%にアップします。

 

ワールドプレゼントポイントの賢い貯め方2. 「ココイコ」を使って“お得”にポイントをGet

ワールドプレゼントポイントの賢い貯め方2. 「ココイコ」を使って“お得”にポイントをGet

三井住友VISAカードが提供するサービス「ココイコ」は、掲載されている店舗にいってカードを使えばポイント付与 or キャッシュバックを得られるサービス。日頃通っているお店が掲載されているかもしれないから要チェック。

 

「ココイコ」を利用する一連の流れ

  1. 「ココイコ」で行きたいお店のページを確認
  2. 住んでいる地域にある店舗が対象か確認し「エントリー」ボタンを押す
  3. 実際に店舗に行き、三井住友VISAカードで買い物する
  4. 後日、ポイント付与 or キャッシュバック

 

対象ショップ一覧(※一部抜粋)

  • 東急百貨店
  • 小田急百貨店
  • 大丸
  • 三井アウトレットパーク
  • コナカ
  • スポーツショップ GALLERY・2
  • 美容室アッシュ

三井住友VISAカードを発行

 

貯めたワールドプレゼントポイントの上手な使い方

ワールドプレゼントポイントは使いみちたくさん。会員Webサイト「Vpass」より、ワールドプレゼントポイントの好きな使い方をチョイスしてみて。ここからは、貯めたワールドプレゼントポイントの上手な使い方を紹介します。

 

ワールドプレゼントポイントの上手な使い方1. 他社提携ポイントと交換する

ワールドプレゼントポイントの上手な使い方1. 他社提携ポイントと交換する

ワールドプレゼントポイントは200ポイントから他社提携ポイントと交換可能。日頃から使っているポイントに変えられるのは嬉しいですね。

 

提携ポイント一覧

  • dポイント
  • gポイント
  • 楽天スーパーポイント
  • nanacoポイント
  • ビックポイント
  • ジョーシンポイント
  • WALLETポイント
  • Pontaポイント
  • スターバックスカードチャージ

 

ワールドプレゼントポイントの上手な使い方2. 「景品カタログ」から家電や日用品と交換する

ワールドプレゼントポイントの上手な使い方2. 「景品カタログ」から家電や日用品と交換する

ワールドプレゼントポイントは「景品カタログ」に乗っている商品と引き換えられます。最新家電から、マットレスや食器などの日用品もあるので超便利。欲しいものが見つかったらワールドプレゼントポイントとチェンジするのもアリ。

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最新情報。Apple Payに三井住友VISAカードを登録してスマートに使用する方法とは

Apple Payに三井住友VISAカードを登録してスマートに使用する方法

2016年9月、AppleはiPhone7 / iPhone7 plus / Apple Watch Series 2で「Apple Pay」の搭載を発表。これでお財布携帯のようにiPhone7をタッチするだけでスマートに会計終了。また通販やアプリ決済でもApple Payが使用できます。SuicaをApple Payに登録することでiPhoneでチャージすることも。今回はApple Payに関して基本情報をまとめました。

 

Apple Payと三井住友VISAカードが対応するのはいつから?

Appleの公式発表によると2016年10月下旬より利用開始。

 

三井住友VISAカードの種類は関係ある?

全ての三井住友VISAカードがApple Payに対応しています。

 

対応している店舗は?

JCBオリジナルシリーズは電子マネーの「ID」が割り当てられ、全国のID加盟店で使用できます。Apple Payの導入により、対応店舗が増えていくでしょう。

 

国際ブランドVISA・Masterによって違いはあるか?

国際ブランドによって、Apple Payの使用範囲が少し違いが。

  • VISA:店舗のみ使用可
  • Master:店舗&ネット通販でアプリ決済可

国際ブランドがVISAの場合、スーパーやコンビニなどの実店舗のみ。Apple Payを通販やアプリ決済、Suicaへのオンラインチャージで使用するなら三井住友VISAカードはMasterを選択を。※三井住友“VISA”カードですが、現在はMasterも選べます。

 

三井住友VISAカードをApple Payに登録する方法

Apple Payを店舗で使用する時は指紋認証が必須。先にTouch IDに登録しておくとベスト。「Apple Pay」を開き順序通り三井住友VISAカードを登録するだけ。店舗で読み取り機にかざし、Touch IDを使ってホームボタンに指を触れるだけで支払いができるようになります。

 

【参考記事】ApplePayの疑問や対応しているクレジットカードを一挙公開▽

 

今すぐ作りたい!三井住友VISAカードの申し込み方法と作り方とは

三井住友VISAカードの申し込み方法と作り方

三井住友VISAカードの魅力の1一つ、スピード審査。申し込み方法は三井住友VISAカード作成画面の必要事項を記入して申し込むだけ。最短3日で審査が通り、最短1週間で自宅に届きます。

 

三井住友VISAカードの入会条件は?学生も作れるの?

三井住友VISAカードは入会条件を以下の通りに定めています。

  • 満18歳以上の方(高校生は除く)

学生の場合は以下の通り。

  • 満18歳以上で学生の方は、在学中の年会費が無料になる『学生カード』を申し込みください

三井住友VISAカードは学生でも主婦でも作れるクレジットカードです。

 

三井住友VISAカードの審査期間や審査状況を確認する方法とは

三井住友VISAカードの審査期間や審査状況を確認する方法

申し込みが終わると「審査」の過程。無事に審査に通過するとクレジットカードを発行することができます。

 

三井住友VISAカードの審査時間はどのくらいかかるの?

審査時間は早くて当日、長くて1週間ほど。過去にクレジットカードの支払いの遅れなどがなければ、スムーズに発行。

 

三井住友VISAカードの審査状況はわかるの?

三井住友VISAカード申し込み後に審査状況を『審査状況照会』ページから確認可能。以下項目を記入し、審査・発行状況をいつでも把握できます。

  • お申込番号
  • 生年月日
  • 電話番号

 

三井住友VISAカード発行から自宅に届くまでにどのくらい時間かかるの?

無事に審査が通ったら約3営業日で自宅に郵送。申し込みから最短で1週間、遅くとも2週間で自宅に届きますので受け取りを忘れずに。

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補足情報。三井住友VISAカードの海外旅行の内容は万全なのか

三井住友VISAカードの海外旅行保険の内容

クレジットカードの海外旅行保険は、旅行で起こりえる怪我や盗難などの被害補填をカード会社が負担(一部)してくれる嬉しいサービス。別途有料で入ることが多いですが、三井住友VISAカードならカードの年会費だけでOK。三井住友VISAカードを持っているだけで海外旅行保険がつくのでとても“お得”です。

 

三井住友VISAクラシックカード(通常カード)の海外旅行保険の内容は?

三井住友VISAクラシックカードで海外旅行に行くと“無料”で以下項目を受けられます。

  • 傷害死亡・後遺障害:2,000万円
  • 傷害治療:50万円(1回のケガにつき)
  • 疾病治療:50万円(1回病気につき)
  • 賠償責任:2,000万円(1回の事故につき)
  • 携行品損害:15万円(1旅行中につき)
  • 救援費用:100万円(1旅行中につき))

 

ただし、三井住友VISAクラシックカードの海外旅行保険適用は“利用付帯”

利用付帯とは、移動料金もしくはツアー料金をカードで支払えば上記の補償を受けられる制度。三井住友VISAクラシックカードは利用付帯だから、航空券やツアー代金の一部でも支払っとくと安心。

 

「三井住友VISAクラシックカードA」(通常カード+海外旅行付帯)の海外旅行保険の内容は?

年会費1,620円で発行できる「三井住友VISAクラシックカードA」では以下のような補償を受けられます。

  • 傷害死亡・後遺障害:2,000万円(無料付帯の場合300万円)
  • 傷害治療:100万円(1回のケガにつき)
  • 疾病治療:100万円(1回病気につき)
  • 賠償責任:2,500万円(1回の事故につき)
  • 携行品損害:20万円(1旅行中につき)
  • 救援費用:150万円(1旅行中につき)

「三井住友VISAクラシックカードA」ならすべて無料付帯。旅行にかかる金額を支払わなくても持っているだけでOK。

ただし、傷害死亡・後遺障害は無料付帯のときは300万円まで。何か1つでも旅行代金(飛行機代やホテル代など)払うと、この金額が2,000万円までアップします。

 

三井住友VISAゴールド / プライムゴールドの海外旅行保険の内容は?

三井住友VISAゴールド / プライムゴールドでは以下のような補償内容。

  • 傷害死亡・後遺障害:4,000万円(無料付帯の場合1,000万円)
  • 傷害治療:300万円(1回のケガにつき)
  • 疾病治療:300万円(1回病気につき)
  • 賠償責任:5,000万円(1回の事故につき)
  • 携行品損害:50万円(1旅行中につき)
  • 救援費用:500万円(1旅行中につき)

他の保険に入らなくでも、ゴールドカード一枚で十分な補償ですね。

 

【参考記事】年会費無料で海外旅行保険が付帯しているカードを厳選▽

 

ぜひ使いたい。三井住友VISAカードのキャッシングリボ機能とは

三井住友VISAカードのキャッシングリボ機能

クレジットカードを選ぶ基準の1つ、カードのキャッシング機能。三井住友VISAカードは銀行系クレジットカードのため、キャッシング機能も他のカードよりも充実。カードキャッシング「キャッシングリボ」について以下詳細に説明します。

 

三井住友VISAカードにキャッシングリボ機能を付帯させるには「Vpass」から可能

三井住友VISAカード会員専用サイト『Vpass』からキャッシングリボを申し込み可。無事に審査を通過すればキャッシングリボを使えます。審査期間は申し込み後から約7営業日程。

 

三井住友VISAカードのキャッシングリボ枠は10万〜300万円

審査によりキャッシング枠変動。三井住友VISAカードは銀行系のクレジットカードのため、キャッシング枠が他社カード会社よりも多い。キャッシング枠の上限は年間所得の3分の1と明記されているため、年収300万円の人ならキャッシング枠は最高100万円。

 

三井住友VISAカードのキャッシングリボの毎月の返済金額はリボ枠で変動

キャッシングリボの毎月の返済額は事前に設定された枠で変動。例えば、利用枠が10~20万円なら毎月返済額は1~5万円、利用枠が30~70万円なら毎月返済額は2~6万円ほど。事前に毎月の返済額が大まかにわかるのは嬉しいですね。

 

三井住友VISAカードのキャッシングリボ利用方法は銀行(コンビニ) or インターネット

三井住友VISAカードのキャッシングは、コンビニのATMや提携銀行でお金を引き出し可。

また、インターネット上でもキャッシングの申し込みが可能。その場合、事前に登録している銀行口座に振り込まれます。平日の14:49までに申し込みが間に合えばすぐ振り込まれるから、急にお金が必要になったとき助けになる制度。

 

三井住友VISAカードのキャッシングリボの利息は年率15.0〜18.0%

三井住友VISAカードでキャッシングすると、実質年率15.0〜18.0%(借入金額で変動)で遅延損害金20.0%。低い年率ではありませんが他のクレジットカード会社と同じくらい。

 

ユーザー安心サービスばかり。三井住友VISAカードは使わないともったいない

三井住友VISAカードは使わないともったいない

今回は三井住友VISAカードの種類から、テクい使い方、利用する価値を大公開しました。クラシックカードからプラチナカードに至る豊富な特典は持っているだけでも価値があるカード。充実した補償サービスは、クレジットカードユーザーにとって非常に安心。信頼・安心・安全の三拍子が揃った「三井住友VISAカード」を使ってみてはいかがでしょうか。

三井住友VISAカードを発行

 

【参考記事】数あるカードの中でおすすめのクレジットカードをご紹介▽

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